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保险资金可与银行合作求共赢

来源:华讯财经 编辑:华讯编辑 时间:2013年07月22日 10:31:36

  7月16日,安徽首届保险资金运用对接会在合肥举办,安徽省金融办、安徽省保监局共邀全国保险资产管理“大佬”至此,就甄选出的一批项目予以推介,旨在促成保险资金和项目直接对接。

  今年以来,多项投资新政的出台,为盘活保险资金带来了希望。在保险业寻求投资收益新增长点的同时,国务院办公厅《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》也明确,要拓宽保险覆盖面和保险资金运用范围,进一步发挥保险对经济结构调整和转型升级的积极作用。

  在一系列政策刺激下,据保监会公布数据显示,今年前五个月,全国保费收入7744亿元。其中,保险资金在银行存款21970亿元,投资48928亿元,资产总额76769亿元。5月份,保险业新增投资1231亿元,保险资金在债权投资、不动产投资方面呈现加速趋势。

  新型城镇化项目受青睐

  据保监会统计显示,截至5月末,保险资金股票和证券投资基金占比为12.22%。同期,其他投资占比为11.75%,已开始与股票基金投资平分秋色。

  对此,中国人寿资产管理有限公司直接投资事业部总经理助理王剑杰认为,2012年,保险资金投资渠道全面拓宽,不动产、基建债权投资计划、PE投资等另类投资闸门全部打开。今年以来,传统股票和债券等投资产品吸引力逐渐下降,另类投资占比逐渐提高,在一定程度上减轻了保险公司对股市的依赖。

  “保费收入是保险资金的主要来源。这在客观上要求保险资金的投资也应兼具投资和保障功能,做到风险、收益和投资规模上的良好平衡。”平安资产管理有限责任公司项目经理罗以弘说。

  在实际运作中,各家保险资产管理公司基本一致。太平洋管理有限公司项目投资一部业务总监张岩介绍,太平洋保险类投资开始于2007年,重点投向能源、交通、市政等基础设施行业,以及养老、医疗、商业不动产等领域。

  罗以弘坦言,在项目选择上,平安希望优先与大型企业集团合作;优先对具有稳定现金流的大型项目进行投资;在具体的交易结构上引入增信等必要的控制措施,以规避政府或企业的高杠杆经营风险。

  保险资金可与银行合作求共赢

  随着保险资金参与基础设施建设项目的增多,在保险业业内也引发了“地方融资平台风险或拖累保险业”的忧虑。各家保险资金投资公司都表示,投资将主要投向看得见、摸得着的项目上去。

  合众保险资产管理公司总经理杨文珠表示,保险资金具有期限长、金额大的优势,同时还存在资产负债期限错配的矛盾,加上国家不断出台鼓励保险资金运用的政策,未来,保险资金投资收益长期稳定、风险低的领域空间可谓巨大。

  保险资金也愿意与银行共分一杯羹,以利用银行对企业风险控制更具经验和手段的优势。国家开发银行安徽省分行副行长吴守华表示,银行与险资可在四方面展开合作:一是在债权投资领域,利用国家开发银行中长期项目和担保资源撬动保险资金投资保障房、新型城镇化建设;二是在股权投资领域,针对国家开发银行拟贷款支持而资本金短缺项目,保险资金以入股方式介入,共同支持项目建设;三是推动保险资金与国家开发银行开展信托合作业务、信贷资产转让等表外业务的资金来源,推动以项目资产支持计划等模式开展信贷资产转让业务;四是结合国家开发银行主承销的各类债券,寻求保险资金作为债券投资人。

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