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股市分析:建设银行大剖析!

来源:华股财经 编辑:华股编辑 时间:2019年03月24日 14:56:59

原标题:股市分析:建设银行大剖析!

之前提到了自己持仓的十大金刚:平安A,太保H,古井B,洋河,格力,海康,分众,腾讯,中建,建行A,就想简单的写点文章记录一下自己的感想,想到哪就写到哪吧。

1 建设银行A

很多人不喜欢银行,觉得是大烂臭,我不这么认为,我觉得银行股应该是每个投资者的基本配置。

01_好行业?

银行这个行业还不错。在人类进入资本时代银行开始,我想只要人类还使用货币这个东西,这个行业就不会消亡。

大家总说互联网金融颠覆传统银行,我就呵呵。那个总说超级颠覆传统的乐视网已经挂了..........

02_好公司?

建行作为新五大行工建农中招里面的老牌银行,资产质量极为过硬,这个很多大V的分析已经很多的。你可以质疑民生银行,兴业银行,XX银行,,,,,,但是质疑建设银行含水量的几乎没有。

03_好价格?

目前建设银行A的价格大概0.95PB,股息率4.2%,ROE 14.5%,7PE。个人认为合理的价格应该是10PE,1.5PB,低估30%左右。

04_其它?

买建行A或者建行H?

目前建行H折价大概16%左右,不过个人还是觉得买A,原因以下几点:

(1) H股需要扣除红利税20%,实际的分红率和A相似;

(2) A股可以打新,预期增加年化收益率2~~3%;

(3) 很关键的一点,建行A是小盘股,波动性更大。建行A只有90+亿股,一大部分还在财政部,国家队,长电,宝钢这样的战略投资者手里,真正市场上买卖的不多,波动性更大,比如去年第一季度那种连续拉涨停的情况。向下保底,向上波动性高。

综上所述,选择建行A。

05_期望收益率?

如果股市不大涨,建行A的股价被净资产推动前进,每年基本在10~15%(包含分红)左右。

如果股市大涨,建行A的股价进入合理区间,1.5~2PB,10~15PE,当年收益率50%,开始退出。

06_持股期限

建行A作为战略投资标的,长期持有,除非明显高估,否则不考虑退出。(作者:fengyunhit)

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