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张劼:财富管理并非单纯地教人赚钱

来源:华股财经 编辑:华股编辑 时间:2019年12月26日 13:26:28

原标题:张劼:财富管理并非单纯地教人赚钱

逐利,乃资本本源,投资即为了赚钱。然而,对广大老百姓而言,如果我们没有一个正确的投资理念,一味地追求利益,或许会面临较大潜在风险。张劼告诉红星新闻,她们总是在协助客户做投资,但强调的不是单纯赚钱,而是财富管理,是通过资产的有效配置来实现财富保值增值。

中国农业银行成都分行财富管理中心 张劼

张劼所在的农业银行成都分行财富管理中心有6人,是该行目前最专业、最优秀的财富管理团队,近一年来已为客户创造了12.89亿元的收益。她说,因为每位客户的投资目标、风险承受力等不同,她们给出的意见和策略也存在差异,客户获得的收益也不会是一个统一的标准。在她们管理的客户中,今年最高的一位拿到了19.31%的收益率。据说,这是一位有着多年股市投资经历的客户,对方的理财目标就是能够博取高收益,并愿意承担相应的风险,经过彼此的深入沟通,团队为这名客户配置了45%的权益,55%的固收,权益资产中的一款私募基金,今年以来投资回报率达33.5%。

张劼说,她们团队服务的都是高净值客户,虽然有客户获得了近20%的收益,但今年整体的平均收益率在4%左右,“这是他们能接受的”。

她进一步表示,这些高净值客户真正单纯追求高收益的其实很少,因为他们心里明白自己想要的是财富管理,而不是纯粹的投资赚钱。既然是财富管理,就一定是对资产进行合理配置,绝不会在某一类产品上投入太过集中,尤其是权益类、另类等风险相对较高的产品,“财富管理的初衷一定是先保值,再增值”。

采访中,张劼也向红星新闻表示,如今愿意在资产中配置保险的人越来越多,但总体看,占比仍旧偏低。

她认为,任何一个市场都面临涨跌,没有谁能完全拿捏准确,从财富管理的角度出发,“专业的事就应该交给专业的人去做”,相比个人的单打独斗,专业机构和人员的团队合力胜算一定更高。

红星新闻记者 杨斌

编辑 张莉

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